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揭秘网络平台投资骗局 这些套路你可得当心

发布时间:2020-09-15 22:51:50 已有: 人阅读

  近几年,陕西公安不断宣传电信的各类案例、发布反诈提醒,但仍有不少市民遭遇电信并造成损失。2020年8月1日-8月31日,仅一个月,华商报新闻热线以及官方微信、微博后台便接到了8起关于在App等网络平台投资理财、刷单被骗的爆料。

  覃女士居住在西安市,去年年底,有位网友通过微信群添加了她,对方称有一个名为Exmo的虚拟货币交易平台很赚钱,没有风险,投钱后按照程序员的指令操作就能稳赚。

  覃女士下载Exmo软件后注册了账户,7月25日第一次充值3万元。次日14时许,有位程序员带着她操作后,其Exmo的余额瞬间变成了14万多元,当日15时许她再次充值3万元,半小时后余额变成64万多元,覃女士立即申请提现,但客服拒绝了申请,并称其账户被锁定,需转账提高信用分。8月13日,覃女士转账共计12万余元后仍无法提现,网友也已将她拉黑。

  覃女士与Exmo的客服聊天记录中显示,客服称覃女士的信用分只有80%,需通过订单交易量和入金将信用分提升至100%后才能提现,客服提供的收款账户名称为北京娇娆富美信息咨询有限公司。

  50岁的王女士从事服装生意,今年5月12日,她的微信收到一条陌生的好友申请,对方自称姓周,两人聊了一个多月后渐渐成了“好朋友”。

  今年受疫情影响,王女士服装生意并不好做,她向周某吐槽后,对方称有投资项目,可以带她一起做。“在周某的催促和指引下,我下载了一款名为‘PICTET’的App,在其中投资项目,起初我投资的金额较小,但发现回报率大,也能顺利提现,就放下了戒心。”王女士说,不到两个月,她一共投资了5笔共约2.7万元,App中收益显示约5000元,“其实我也没弄明白投资的是什么,只当存钱,每天都有收益。”

  8月28日,王女士发现,App平台已无法正常操作,账户中的资金也无法提现,紧接着App便无法正常启动,之后周某也不再回复其微信消息。

  记者看到,王女士下载的App(名为“PICTET”)目前已无法进入,其投资项目的基金管理方显示为“百达资产管理有限公司”,通过天眼查App查询,该公司无任何相关企业信息。

  这两起案例都是在陌生网友的推荐下,受害者第一次接触到虚拟货币投资、私人资产管理平台,并且在短时间内投入大量资金后,平台便无法提现或无法打开。

  记者在采访中发现,受害者虽然投资的东西比较虚幻,在整个过程中也云里雾里,但他们都实际看到了“钱生钱”的过程,也在小额试水投资中尝到了甜头,这也是很多受害者无法及时止损的主要原因。

  警方分析,相比其他类型,投资理财类案发率不算高,但案损往往非常大。骗子通过发布一些所谓“资深老师”的讲课,不断给被害人,当被害人向网站平台或手机App注入大额资金后,就会被后台操作造成“持续快速亏损”或“系统故障、无法提现”假象骗走资金。

  警方提醒,不要通过不明链接或二维码下载App。不要随便进群,说稳赚不赔的都是。天上不会掉馅饼,坚信“高额回报”“快速致富”等投资理财项目都是陷阱。不轻信网络投资理财推介。对低风险高回报的投资建议提高警惕。

  今年7月,叶先生经朋友推荐关注了一款名为“双人众艺术品商城”的微信公众平台并注册了账户,平台商城中出售的商品均为名人字画,拍卖不需要交接实物,可以挂在平台中继续转拍,很快就会被他人拍走,带来一定差价收益。

  叶先生将画在平台中拍下来后,隔日在平台商城转拍会有6%的价格涨幅,平台会收取其中4%的上架服务费,剩下2%的收入会直接转入个人支付宝账户中,并不用担心无法提现。

  叶先生说,平台中的一幅画大概在2000元至1万元,差价能赚不到500元,之后他每天都会参与购买和转拍,投入的钱也越来越多。但在7月14日,该平台出现了问题,字画无法上架,转拍功能停止,价值7000元的几幅画都砸到自己手里了。事发后,叶先生等人已向公司所在地北京市朝阳区辖区派出所电话报案,警方前往公司注册地址后,并未发现有该公司。

  案例3中,骗局由实体拍卖公司变成了网络平台,并且字画可随时交易,让投资者无需等待就能通过转拍获得利润,拍卖次数的活跃使得这类网络拍卖平台更受投资者青睐。但当受害者加大投资力度后,往往不到一个月,平台便无法打开,使投资者的损失远大于前期收益。

  今年5月,王宇(化名)在一个兼职招聘网站上看到巴润慧赚App的广告,称参与下单就能领取佣金返利。

  王宇在网上查到了该App的注册信息,觉得是正规平台,便开始在里面充值。“这个App是一个众筹刷单平台,可以在上面买各种东西(有手机、项链、卫生纸等),但实际不发货,24小时后就能提取本息。”

  6月初刚接触该App后,王宇只投入了20多元,一天后获利2元,之后他又充值几千元,正常提取了本息。起初一个月,王宇挣了1万多元,之后他加大投入。7月初,该App客服告知王宇因公司未完成用户个人所得税的缴纳被责令整改,需用户转账4万元,纳税结束后再退还至账户里,若不充值,账户将被冻结,本金无法提现。于是,王宇按客服要求给指定账户里转了4万元。7月10日18时许,王宇发现App无法正常登录,账户里10万余元的本金无法提现且联系不到客服,这时他才意识到被骗了。

  今年7月底,李女士受邀加入环球医药VIP微信群,群里有推荐人介绍关于环球医药平台的投资情况,称平台跟全国不同的药厂对接,然后融资去投资各类药品,投资者可在短期内获得高回报。

  8月6日,李女士通过手机银行给一个个人账户转账200元,然后推荐人将这笔钱充值至李女士的环球医药平台账户里,李女士再用这笔钱在平台上投资。李女士说,第一次投入200元后次日获利几十元并成功提现,之后又投入1000元也成功提现。李女士开始加大投资金额,并在8月7-13日投入4万多元。

  8月13日,环球医药App进行了周年庆活动,李女士当天投入1.8万元,但当晚,环球医药VIP微信群就被解散,8月14日,环球医药的网址、App都无法打开。

  案例4、5的投资方式类似于众筹投资,让受害者投资后成为“股东”,然后享有大企业的分红,但受害者均未实际接触过这些企业,投资后没多久,平台打不开,也找不到这些平台的实际地址。

  投资相似点:第一,不管是刷单还是投资医药品,这两个平台都有明确的收益细则,比如不同产品的起投金额、投资时限、回报率、众筹进展等;第二,都有类似商城的界面,里面有实际的产品,但受害者均未实际收到任何产品;第三,回报率高、时间短,有的还有所谓的“推荐人”指导受害者如何投资,从而获得更高的利润;第四,交钱时不是在平台上直接交易,而是通过个人账户进行转账;第五,前期都会实际获利并能成功提现,但投入大量资金后,平台均无法打开也无法提现。

  警方提醒,刷单本身就是违规欺骗客户行为,所有需要垫钱的刷单都是骗子。刷单兼职套路是:利用高额回报、工作自由等兼职广告吸引用户;用假证件、假合同等手段骗取用户信任;诱导用户点击恶意链接或下载违规App;前几次小额返回佣金突破用户防线单才返现”“IP异常”等拒绝返款;用户警醒后被拉黑。

  53岁的张女士是西安人,炒股十多年,之前因为炒股在多个平台注册了账户。今年3月,有位自称是“东方财富”的工作人员给张女士打电话,称有专业的“老师”可以免费带着炒股、推荐股票。之后她被拉入一个名叫“闻道论经”的学习交流微信群,其中4人为“老师”,每天都会视频讲课。

  张女士说,5月12日左右,“老师”推荐大家在“赢华在线”平台上投资进行融资融券。在这个平台投钱后,可以双向操作,能买涨也能买跌,而且买入15分钟后就能卖出,一开始她投入了2万元,很快就挣了10%。张女士又投入1万元,之后按“老师”建议进行了买跌操作,但这次却被强行平仓导致3万元血本无归。

  “爆仓后‘老师’说为了挽回损失,让我这次投入10万,保证两三天内回本,还能挣回本金的180%。”张女士说,为了挽回损失,她向朋友借了10万元全部投入“赢华在线”平台,但投入后没几天,该平台就无法打开,账户余额也无法提现,“老师”全都潜水不再回复消息,也不再上课。

  西安的另一名受害者吕女士说,她在“赢华在线万元无法提现。“出事后,我们联系到全国的受害者有40多人,被骗总金额有600万元左右。”

  警方提醒投资者,注意鉴别正规证券投资平台:核查资质(可通过中国证监会网站、中国证券业协会网站、中国期货业协会查询合法机构的名称、具体信息及从业人员的执业资格);核实来电,可通过证券公司官网核查统一的客服热线;观察细节,“非法荐股”往往以“内幕信息”“黑马”“保证收益”等煽动性语言吸引投资者注意,或以承诺收益、保证盈利的夸大宣传来诱骗投资者;提高警惕,远离“非法荐股”。

  警方分析,骗子人数众多,大量团伙隐藏在国外,服务器多层代理;相比之下,警方警力分配难,基层数量固定,办案还涉及到各级的协调,办案成本就是一个非常现实的问题。

  电信的犯罪分子十分擅长伪装。首先是地理伪装。骗子熟练掌握反侦察技能,善用各种伪装,隐去一切可能曝光自己身份的痕迹。其次是身份伪装。大量丢失、被盗的二代身份证以及黑市为犯罪分子提供了无数的身份信息资源,导致警方无法锁定真实的犯罪分子。而最难突破的是技术层面的伪装。浮动IP和改号平台是犯罪分子经常使用的伪装方式,有时即使查到背后真实身份,等到达定位地点后,现场很有可能只有一台被黑客控制的私人电脑。

  有时抓到骗子,但是追不回钱。这是因为电信的背后都有专业化的洗钱集团。这种集团用最短的时间,将同行骗来的钱取出,并用合法途径返还。集团分工明确、随时响应,只要有资金被查,相关人员立马撤退。

  这些洗钱集团还有复杂的账户,骗到赃款后,通过银行账户和其他支付手段进行拆分转移,快速安全地将钱款变身,逃过法律制裁。 华商报记者 田睿 实习生 赵江浦

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